Prevención del Blanqueo de Capitales en el sector inmobiliario
Gestión práctica de las obligaciones específicas en materia de prevención de blanqueo de capitales en el sector inmobiliario (inmobiliarias, agentes y promotores inmobiliarios).
Próximas ediciones del curso
| Inicio del curso | Finalización | |
|---|---|---|
| 17 de Junio de 2026 | 28 de Septiembre de 2026 | |
| 22 de Julio de 2026 | 28 de Octubre de 2026 |
Duración: 60 horas
Precio: 285 USD
Diploma
Metodología 100% E-learning
Aula virtual
Soporte docente personalizado
Flexibilidad de horarios
Pruebas de Autoevaluación
FAQ: Preguntas y respuestas frecuentes
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Al finalizar este curso podrás:
- - Origen y fundamentos de los delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como las diferencias y similitudes de ambos delitos y los riesgos que implican para la sociedad.
- - Cuál es el marco jurídico y organizativo de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a nivel internacional, europeo y español.
- - Qué obligaciones impone la Ley 10/2010 de PBCFT a las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios, teniendo en cuenta el régimen de umbrales cuantitativos definidos por el RD 304/2014.
- - Cómo implantar con éxito un sistema eficiente de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- - Qué medidas de diligencia debida han de aplicar las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios a sus clientes, en función del tipo de cliente.
- - Qué perfiles de clientes son considerados de mayor riesgo por el GAFI o el SEPBLAC.
- - Cuáles son las operaciones de blanqueo de capitales más habituales en el sector inmobiliario.
- - Qué indicios pueden hacer sospechar a la inmobiliaria, promotor o agente inmobiliario que puede estar participando en una operación de blanqueo de capitales.
- Cómo deben actuar los trabajadores en estos casos.
- - Cómo debe realizarse el examen especial de una operación de blanqueo de capitales.
- - Cómo realizar la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC y qué medidas adoptar en relación con el cliente.
Temario del curso
- Antecedentes históricos.
- Definición española de PBCFT.
- Conceptos sobre el blanqueo de capitales.
- Riesgo que implica el blanqueo de capitales.
- Marco legal internacional.
- Marco legal europeo.
- Marco normativo español.
- Introducción.
- Obligaciones de diligencia debida.
- Obligaciones de información.
- Obligación de medidas de control interno.
- Obligaciones de medios de pago.
- Eficiencia en Sistemas de PBCFT.
- Matriz RBA (Risk Based Approach).
- Clientes ocasionales y de relación de negocio.
- Procedimiento de identificación formal.
- Procedimiento de conocimiento del cliente.
- Procedimiento de aceptación de clientes.
- Introducción.
- Clientes del sector inmobiliario.
- Clientes que utilizan sistemas de compensación financiera.
- Clientes que utilizan dinero en efectivo.
- Clientes relacionados con operaciones intracomunitarias (carruseles de IVA).
- Clientes con nacionalidades de países asiáticos.
- Clientes con nacionalidades de antiguas repúblicas soviéticas.
- Clientes con nacionalidades de países del norte de África.
- Clientes que prestan servicio como consultores y asesores de empresa.
- Clientes vinculados a Personas de Responsabilidad Pública (PRPs).
- Consideraciones previas.
- Operaciones de blanqueo.
- Catálogo de operaciones de riesgo.
- Medidas de diligencia debida asociadas a clientes.
- Medidas de diligencia debida asociadas a operaciones.
- Comunicación interna de operación sospechosa.
- Examen especial de operaciones sospechosas.
- Comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC.
Autor / Tutor del curso
El contenido y las herramientas pedagógicas del curso
Prevención del Blanqueo de Capitales en el sector inmobiliario , han sido elaboradas por un equipo de especialistas dirigidos por:
Fancisco Javier Casal Iglesias
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales. Máster en Auditoría de Cuentas y Experto Externo registrado en el SEPBLAC con amplia experiencia en la consultoría y formación en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un mercado de capitales en el sector inmobiliario?
Es el conjunto de canales donde el inmobiliario se financia con inversores, no solo con bancos: emisión de deuda (bonos), fondos, socimis/REITs, titulizaciones e inversión institucional para comprar, construir o explotar activos.
¿Cuál es el capital inmobiliario?
Es el dinero invertido en activos inmobiliarios (equity) y/o los recursos que generan valor en ellos (propiedad, plusvalías y rentas). En términos simples: el “patrimonio” invertido en inmuebles y su capacidad de generar ingresos.
¿Qué es la estructura de capital en el sector inmobiliario?
Es cómo se financia un proyecto o activo: mezcla entre capital propio (equity) y deuda (préstamos, bonos), incluyendo condiciones como plazo, tipo de interés, garantías y ratio loan-to-value (LTV).
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